レフアの旅散歩パラダイス☆美麗発見!

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【ちょこっと投資】ブラジル国債の利金がでました~!

こんばんは。お散歩大好きレフアです。



実は私は投資家です!



などと言ってみたいところですが、

趣味の域でうろうろしているちょこっと個人投資家です。



1月に入って保有しているブラジル国債の利金が出たので、

今日はブラジル国債について簡単に書いてみたいと思います。







目次

ブラジル国債とは?

ここでいうブラジル国債とは、ブラジル国内で発行され流通しているブラジル国内債のことです。

日本国国債などの市場規模に比べたら発行量(流通量)が少なく、発行している機関も限られています。
一般的にあまり馴染みはありませんが、日本では投資信託等を通じて個人投資家が保有しているようです。




みなし外国租控除(20%)の対象

ブラジル国債は日本政府とブラジル政府との間で締結された租税条約に基づき、みなし外国税額控除(注)の対象となっています。

みなし外国税額控除は所得の源泉国である外国において、租税上の特別措置により軽減免除された税額を支払ったとみなして自国での税額控除を認める制度です。

「外国税額控除方式」により、外国での課税の有無にかかわらず、日本国内で源泉徴収が行われています。

ブラジル国債の利金に対するみなし外国税額控除の適用については確定申告を行うことにより、みなし外国税額に相当する金額を上限として、源泉徴収された所得税(復興特別所得税含む)及び個人住民税について還付請求を行うことができます
※三京証券HP参照



三京証券のHPはこちら↓
www.sankyo-sec.co.jp





ブラジル国債満期償還金&利金

ブラジルレアル建ての利金・償還金の額は予め決まっています。しかしブラジル国債((国内債)以後は国債と記載)は償還金、利金ともに日本円での支払いになります。
日本円にて換算した利金・償還金の支払い額は各利払い時、又は償還時の為替レートによって変動します。




買い付け方法

ブラジル国債の購入時には、前回利払日の翌日から受渡日までの日数(経過日数)において、日割りで計算された利息相当分(経過利息)を支払う必要があります。

受渡時には、単価×額面以外に経過利息分を加えた金額を支払うことになります。



ブラジル国債購入においての注意点


・ブラジルの政治の状況や経済状態による国債や格付けの変更

・価格変動
・為替
・信用
・カントリー・リスク
・流動性リスク



現在私が保有しているブラジル国債は、2016年に購入し2021年満期のものです。


買い付け当時ブラジル為替は33円前後でしたが、このところ為替が29円前後なので、その影響で今回の利金も若干減少しています。


利金は銀行行口座への振り込み、MRF口座で保有することも可能ですが、私はMRFを買い付けてもらい、利金をプールしています。


2021年の満期まで使わずに置いておけば、満期時に償還金と併せた利益がどのくらいにか一目瞭然ですよね。
またその利益&償還金はそっくり、何かしらへ投資する予定です。


最もブラジル為替が現在より更に下落してしまえば、利益どころか損失だけになってしまいますが……。


利金の支払い時や満期償還時の為替、こればかりはもう、運を天に任せるしかありませんね~!



保有ブラジル国債


。ブラジルNTN
保有残高 70,000(BRL)、三京証券にて
利率9.7618% 償還 2021年

債権二口の合計利金額 税引き後  77,731円


三京証券はネット取引は行っていないので、外国国債、外債、投資信託等、電話での取引になります。


その他の保有外国債券


SBI証券保有分  
円建て 

。スウェーデン地方金融公社債(BRL)
利率8.51%    償還日 19/05/20

。クレディアグリコル(BRL)
利率8.34%   償還日 20/06/17

。HSBC(BRL)
利率7.600% 償還日 20/11/30

。スウェーデン輸出信用銀行 (IDR)
利率7.080% 償還日 19/06/20


外貨建て
アフリカ開発銀行(TRY)
利率9.6%     償還日 20/09/14

シティーBK(ZAR)
利率8.00% 償還日 18/12/20
こちらは南アフリカランド(ZAR)にて償還 、(ZAR)にて保有中



HS証券保有分

。HSBC(TRY)
利率12.25% 償還日 22/04/27
利金 外貨MRF
日本円でおよそ348,545円
TRY 26円前後で購入したので現在暴落中(^_^;)
保有額面大、満期まで保有予定

。ドイツバンク(TR)
利率12.05% 償還日22/04/11


その他楽天証券、SMBC日興証券でも外債保有中


まとめ

ブラジル国債や外債は比較的安い為替手数料で購入していますが、やはり為替の変動によるリスクは大きいと思います。

利金及び償還金が外貨で受け取れれば、その後の為替のタイミングで売却できるのでリスクが軽減されると感じています。

外国国債、外債等の購入を検討される場合、その辺をよくふまえて購入されることを、個人的にはおすすめします。



※当サイトにおける投資関連の情報(外国国債、投資信託、株取引等投資)においては、将来の利益供与等をお約束するものではありません。また証券会社の選択及び投資についてはあくまでも個人の判断において行ってください。




池袋のイルミネーション

昨日池袋に出かけた時に撮りました。

池袋西口前のイルミネーション↓

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池袋西口のいけふくろう↓

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最後までお読みいただき、ありがとうございました。



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